Un settore finanziario più sostenibile e resiliente: lezioni apprese da un Science Practice Lab

"È tempo di lavorare per creare condizioni di parità nell'UE per i rischi climatici". Venerdì 9 dicembre 2022, scienziati e professionisti del settore finanziario si sono riuniti in un Science Practice Lab. L'obiettivo comune era quello di lavorare verso un approccio europeo standardizzato per i rischi climatici nel settore immobiliare. Durante questa sessione, le parti finanziarie hanno condiviso le loro esperienze e sfide con la segnalazione del rischio climatico fisico e gli scienziati hanno discusso le ultime conoscenze sulle valutazioni del rischio climatico.

Risultati diversi

Il settore finanziario non può più ignorare gli impatti climatici, poiché i requisiti di rendicontazione vengono inaspriti. Secondo il regolamento dell'UE, una parte finanziaria deve divulgare gli impatti climatici che si aspettano o che stanno affrontando. Tuttavia, le parti finanziarie spesso si trovano a dover lottare per trovare un approccio corretto per valutare e segnalare i rischi derivanti da eventi climatici estremi, come inondazioni, siccità e stress da caldo. Per questo motivo, è stato organizzato un seminario da Climate Adaptation Services (CAS) in collaborazione con l'Institute for Environmental Studies (IVM) di VU Amsterdam e l'investitore pensionistico APG nell'ambito del REACHOUT progetto. Ciò ha innescato uno scambio di conoscenze tra istituzioni finanziarie e scienziati.

"Siamo il più grande investitore per le pensioni nei Paesi Bassi, quindi è probabile che investiamo anche per la tua pensione". Derk Welling (APG) ha iniziato. “Gran parte di questi investimenti sono nel settore immobiliare e stiamo cercando di saperne di più sugli impatti climatici su questi edifici. Tuttavia, quando abbiamo contattato aziende esterne per valutare questi rischi per noi, abbiamo riscontrato risultati estremamente diversi", dove sottolinea l'importanza di un approccio simile con una qualità di riferimento in tutta Europa.

Scatola nera

Sfide simili sono emerse dalle presentazioni del Dutch Green Building Council e di Bouwinvest. “Attualmente stiamo cercando dati climatici sempre più accurati, ma stiamo perdendo di vista il quadro più ampio. Come stiamo stimando questi rischi climatici? È meglio avere approssimativamente ragione piuttosto che avere esattamente torto: dobbiamo prima concordare una metodologia che catturi il rischio attuale e futuro che stiamo affrontando in un clima che cambia”. Le attuali valutazioni del rischio climatico spesso mancano di trasparenza e sono percepite come una scatola nera.

Le presentazioni degli scienziati miravano ad aprire questa scatola nera. Il dottorando Thijs Endendijk (VU Amsterdam) ha presentato un quadro per le attuali valutazioni del rischio di inondazioni e la via da seguire per integrare il rischio finanziario. Ha anche approfondito la vulnerabilità degli edifici alle inondazioni utilizzando i dati dell'evento alluvionale dell'estate 2021 nei Paesi Bassi. Kees van Ginkel (Deltares) ha esplorato gli scenari peggiori per le inondazioni nei Paesi Bassi in condizioni di innalzamento estremo del livello del mare. Durante queste presentazioni scientifiche, è emerso che il rischio climatico fisico non è la stessa cosa del rischio climatico finanziario. Oltre ai costi di ricostruzione, gli investitori nel settore immobiliare possono anche affrontare ulteriori effetti negativi degli eventi alluvionali, come il crollo dei prezzi delle case e l'inadempienza dei mutui.

Prossimi passi

Il workshop si è concluso con una discussione plenaria guidata dal prof. Bart van den Hurk, direttore scientifico di Deltares. I prossimi passi sono stati proposti nel campo dei rischi climatici immobiliari. Ad esempio, è necessario formulare un obiettivo chiaro per le valutazioni del rischio e adattare i risultati alle parti finanziarie. Durante un pomeriggio produttivo, sono stati compiuti i primi passi verso condizioni di parità nell'UE per le valutazioni del rischio climatico e per rendere il settore finanziario più sostenibile.